Can I Put Stock Optionen In Meinem Ira

Kann ich einen Beitrag zu einer Roth IRA leisten und trotzdem an meinem Arbeitgeber-geförderten Ruhestand teilnehmen? 100 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Ja, Sie können sowohl zu einem Roth IRA als auch zu einem von einem Arbeitgeber geförderten Rentenplan wie einem 401 (k), SEP beitragen Oder EINFACH IRA. Allerdings hat jede Art von Ruhestand Konto jährliche Beitragslimiten. Für einen Roth IRA beträgt der jährliche Höchstbeitrag für 2016 5.500 (oder 6.500, wenn Ihr Unternehmen 50 oder älter ist), oder wenn Sie weniger als das verdient haben, ist die Grenze Ihre gesamte steuerpflichtige Entschädigung für das Jahr. Sie können zu einem Roth in jedem Alter beitragen, auch vor dem Rentenalter, solange Ihr Unternehmen noch verdienen steuerpflichtiges Einkommen. Ein Arbeitsgatte kann auch zu einem Roth IRA im Auftrag eines arbeitslosen Ehepartners beitragen. Für eine 401 (k) ist die Beitragsgrenze von 2016 18.000, es sei denn, Sie haben 50 oder älter, in diesem Fall ist die Grenze 24.000. Sowohl ein Roth IRA als auch ein Arbeitgeber-geförderter Altersvorsorgeplan können es ermöglichen, in steuerbegünstigten Ruhestandskonten so viel zu sparen, wie es das Gesetz erlaubt. Die steuerlichen Vorteile dieser Konten helfen Ihre Einsparungen wachsen schneller und größer, als sie in einem nicht-steuerbegünstigten Konto wäre. Je mehr Sie dazu beitragen, Ihre Altersvorsorge-Konten jedes Jahr, die früheren yoursquoll haben die Möglichkeit, in Rente gehen, solange Sie investieren diese Einsparungen mit Bedacht aus. Auch, da itrsquos unmöglich zu wissen, welche steuerliche Klammer yoursquoll in verschiedenen Stadien in Ihrem Ruhestand sein oder was die Steuersätze zu diesem Zeitpunkt sein wird, itrsquos nicht eine schlechte Idee, einige Ruhestandsparungen haben, dass yoursquove bereits Steuern bezahlt, wie die Fonds In einem Roth IRA, und einige, die Sie havenrsquot, wie die Fonds in einem 401 (k). Dann können Sie Ihre Distributionen zu strategisieren, um Ihre Steuerpflicht zu minimieren. Sie können auch zu einem traditionellen IRA beitragen, auch wenn Sie in einem Arbeitgeber-gesponsert Pensionierung teilnehmen, aber in einigen Fällen nicht alle Ihre traditionellen IRA Beiträge werden steuerlich absetzbar. Darüber hinaus übersteigen Ihre kombinierten Gesamtbeiträge zu einem Roth und traditionellen IRA canrsquot die Jahresgrenze von 5.500 im Jahr 2016 (oder 6.500, wenn Ihrsquore 50 oder älter). Bevor Sie zu einem Roth beitragen, stellen Sie sicher, dass Sie genug zu Ihrem employerrsquos Ruhestand planen, um vollen Nutzen aus jedem passenden Beitrag, den Ihr Arbeitgeber bietet. Auch wenn Ihr modifiziertes angepasstes Bruttoeinkommen (MAGI) eine bestimmte Schwelle erreicht hat (117.000 für einzelne Steuerzahler und 183.000 für verheiratete Anmeldung gemeinsam Steuerzahler im Jahr 2016), wird das Maximum, das Sie zu einem Roth beitragen können reduziert und einmal Ihr MAGI erreicht 132.000 für Singles Und 194.000 für die gemeinsame Einreichung Ehegatten, Sie canrsquot einen Beitrag zu einem Roth in diesem Jahr überhaupt. War diese Antwort hilfreich? 100 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich ABSOLUTE Gut für Sie zu versuchen, zu maximieren, was Sie investieren können. Sprich, zum Beispiel, Ihr Arbeitgeber gesponsert Plan ist ein 401 (k). Die Beitragsgrenzen für das Jahr 2016 betragen 18.000, wenn Sie unter 50 (unter Einbeziehung des Unternehmens, wenn vorhanden) und 24.000, wenn Sie 50 sind. Es wird empfohlen, mindestens bis zum Firmenkampf zu investieren, falls vorhanden Die Mittel dazu. Es gibt sehr wenige Möglichkeiten für freies Geld und ein Firmenspiel ist eines von ihnen. Von dort kann man bis zu 5.500 Jahre (oder 6.500, wenn 50) insgesamt in IRAs (traditionelle und ROTH kombiniert) beitragen. Es gibt Einkommensgrenzen für ROTHs. Siehe hier für mehr Details. Irsgovretirement-plansplan-teilnehmer-employeeamount-of-roth-ira-beiträge-that-you-can-make-for-2016. In einer perfekten Welt würde man am Gesellschaftsspiel teilnehmen, seine IRA vollständig finanzieren und den maximal zulässigen Betrag der IRS in den Arbeitgeberplan einbringen. Dann, was auch immer für die Investition gelassen wird, geht in ein Brokerage-Konto. Wenn Sie in der Lage Priorität zu speichern, wie die (vor allem, wenn Sie jung anfangen), könnte es einen großen Einfluss auf der Straße. War diese Antwort hilfreich? 100 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Die obige Antwort von Investopedia ist groß Das einzige, was ich hinzufügen würde ist, können Sie nicht in der Lage, einen Beitrag zu einem Roth IRA beitragen, wenn Ihr Einkommen zu hoch ist. Die unten aufgeführten Informationen wurden direkt von der IRS-Website übernommen. Auf der anderen Seite mit quottooquot viel Einkommen sollte nicht wirksam Ihre Fähigkeit, einen Beitrag zu Ihrem Arbeitgeber-gesponsert Pensionsplan. Betrag der Roth IRA Beiträge, die Sie für 2016 machen können: Diese Tabelle zeigt, ob Ihr Beitrag zu einem Roth IRA durch den Betrag Ihrer modifizierten AGI wie für Roth IRA Zweck berechnet berechnet wird. Wenn Ihr Anmelde-Status ist. Und Ihre modifizierte AGI ist. Dann können Sie beitragen. Verheiratete Einreichung gemeinsam oder qualifizierende Witwe (er) gt 184.000 aber lt 194.000 einen reduzierten Betrag verheiratet Einreichung getrennt und Sie lebten mit Ihrem Ehepartner zu jeder Zeit im Laufe des Jahres eine reduzierte Menge einzeln, Kopf des Haushalts, oder verheiratete Einreichung getrennt und Sie nicht leben Mit Ihrem Ehegatten zu jeder Zeit während des Jahres gt 117.000, aber 132.000 ein reduzierter Betrag Betrag Ihres reduzierten Roth IRA Beitrag Wenn der Betrag, den Sie beitragen können reduziert werden, stellen Sie Ihre reduzierte Beitragsgrenze wie folgt. Beginnen Sie mit Ihrer geänderten AGI. Subtrahieren Sie von dem Betrag in (1): 184.000, wenn Sie eine gemeinsame Rückkehr oder qualifizierende Witwe (er), -0-, wenn verheiratet einzutragen eine separate Rückkehr, und Sie lebten mit Ihrem Ehegatten zu jeder Zeit während des Jahres oder 117.000 für alle anderen Einzelpersonen. Teilen Sie das Ergebnis in (2) um 15.000 (10.000, wenn Sie eine gemeinsame Rückkehr, qualifizierende Witwe (er) oder verheiratete Einreichung einer separaten Rückkehr und Sie lebten mit Ihrem Ehepartner zu jeder Zeit während des Jahres). Multiplizieren Sie die Höchstbeitragsgrenze (vor der Reduktion durch diese Anpassung und vor der Reduzierung für Beiträge zu traditionellen IRAs) durch das Ergebnis in (3). Subtrahieren Sie das Ergebnis in (4) von der maximalen Beitragsgrenze vor dieser Reduktion. Das Ergebnis ist Ihre reduzierte Beitragsgrenze. Siehe Veröffentlichung 590-A. Beiträge zu einzelnen Ruhestandskonten (IRAs), für ein Arbeitsblatt, um Ihren reduzierten Beitrag abzubilden. War diese Antwort hilfreich? Ob Sie eine Roth IRA finanzieren können, ist eine Funktion Ihres Adjusted Bruttoeinkommens (AGI). Im Jahr 2016 sind die Auslaufen für die Finanzierung eines Roth zusammen verheiratet: 184.000-194.000 verheiratete Einreichung gesondert: 10.000-10.000 Wenn Sie mehr als die Auszeit zu verdienen, können Sie nicht ein Roth finanzieren. Wenn Sie weniger als die Auszeit zu verdienen, können Sie die Roth Fonds. Wenn Sie einen Betrag innerhalb des Ausstiegszeitraums verdienen, können Sie den Roth teilweise mit dem Prozentsatz an Einkünften finanzieren, der im Auslaufen bleibt. Um das auf Englisch zu sagen, wenn Sie MFJ sind und 185.000 verdienen, sind Sie 1000 von der Weise in eine 10.000 Phase heraus oder 110th. Das heißt, Sie könnten die Roth bis zu 90 der zulässigen Betrag für das Jahr, 5.500 oder 6.500, wenn Sie älter als 50 sind. Sie können zwei merkwürdige Dinge bemerkt haben. Erstens ist der einzelne Ausstieg breiter als der verheiratete Ausstieg. Das ist, weil IRA Finanzierung hat noch die quotmarriage penaltyquot mit ihm verbunden. Zweitens ist die verheiratete Einreichung separat Ausstieg erstaunlich niedrig. That39s, weil die IRS verheiratet Ehepaare, die separat, um in niedrigeren Steuerlisten zu bleiben. Ihre Teilnahme an einem Arbeitgeber-geförderten Altersvorsorgeplan hat damit nichts zu tun. Sie können über die Abzugsfähigkeit der traditionellen IRA denken, die von der Planbeteiligung betroffen sein können. Ich hoffe das hilft. Be Prosperous Peggy Doviak War diese Antwort hilfreich Investopedia bietet keine Steuer-, Investitions-oder Finanzdienstleistungen. Die Informationen, die durch den Investopedias Advisor Insights-Service zur Verfügung gestellt werden, werden von Dritten zur Verfügung gestellt und dienen ausschließlich Informationszwecken auf der Grundlage des alleinigen Risikos der Nutzer. Die Informationen sind nicht gemeint und sollten nicht als Ratschläge ausgelegt werden oder für Investitionszwecke verwendet werden. 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Andernfalls schauen genauer auf, was bekannt sind, als die Rollover-Bestimmungen für IRA-Distributionen und wie sie Ihre Fähigkeit, Geld zurück in ein Ruhestand Konto. IRAs und Rollovers Die Steuergesetze erkennen an, dass Rentensparer manchmal Geld von einem Finanzinstitut auf ein anderes überweisen wollen. Um dies zu tun, können Sie entweder eine direkte Übertragung oder ein Rollover. In einer direkten Überweisung geht das Geld direkt von einer Institution zur anderen, ohne dass Sie jemals in Besitz der Mittel. Aber in einem Rollover, schickt Ihre aktuelle Institution die Mittel an Sie. Und dann ihre Aufgabe, um das Geld an die neue Institution zu bekommen. Die Rollover-Regeln geben Ihnen 60 Tage ab dem Datum der Verteilung, um das Geld in das neue Konto zu bekommen. Aber sie erlauben Ihnen auch, das Geld zurück in die vorhandene IRA zurückzuzahlen, die Tatsache anerkennend, dass IRA accountholders manchmal ihre Meinung über einen Versorger wechseln. Als Ergebnis, wenn Sie innerhalb der 60-Tage-Rollover-Fenster passen können, können Sie einfach redeposit die volle Menge der Distribution zurück in Ihre IRA. Youll behandelt werden, als hätten Sie nie das Geld genommen, und Sie schulden nicht Steuern auf die Fonds. Sie müssen die Transaktion auf Ihrer Steuererklärung melden, aber Sie berichten nicht jedes steuerpflichtige Einkommen als Folge. Regeln mit Rollovers Es gibt ein paar andere Regeln, die in bestimmten Situationen gelten können. Erstens, wenn youre 70 12 oder älter und müssen Mindestverteilungen von Ihrem IRA zu nehmen, dürfen Sie nicht über die erforderliche Mindestverteilung rollen. Wenn Sie dies tun, wird es als ein übermäßiger Beitrag für die IRA behandelt werden, und youll schulden eine 6 jährliche Strafe jedes Jahr, dass das Geld auf dem Konto bleibt. Außerdem gibt es eine Grenze von einem Rollover pro 12 Monate Zeitraum. Aufgrund einer aktuellen Gerichtsentscheidung gilt diese Grenze für alle IRAs, so dass Sie nicht einen Rollover von einem IRA und dann eine zweite IRA für einen zukünftigen Rollover ohne die Einhaltung der 12-Monats-Regel. In den meisten Fällen sollten Sie nicht nehmen Verteilungen von einer IRA, bis Sie unbedingt brauchen. Die Rollover Regeln geben Ihnen eine Chance auf immer Distributionen zurück in Ihre IRA, bevor es zu spät ist. Dieser Artikel ist Teil des Motley Fools Knowledge Center, die auf der Grundlage der gesammelten Weisheit einer fantastischen Gemeinschaft von Investoren erstellt wurde. Ich freue mich auf Ihre Fragen, Gedanken und Meinungen im Wissenscenter im Allgemeinen oder auf dieser Seite im Besonderen zu hören. Ihre Eingabe hilft uns helfen, die Welt investieren, besser E-Mail an knowledgecenterfool. Danke - und Dummkopf an